Kan man skriva testamente själv?

Albin: Får man skriva ett testamente själv utan jurist?

Simon: Ja. Det finns inget generellt krav på att en jurist måste skriva eller godkänna testamentet. Den som uppfyller lagens krav på testamentsbehörighet kan själv formulera sin yttersta vilja. Men friheten innebär också ett ansvar: handlingen måste uppfylla formkraven och texten måste få den juridiska effekt som personen faktiskt vill uppnå.

Det är därför två olika frågor. Den första är om dokumentet ser ut som ett giltigt testamente. Den andra är vad det betyder när familjen, tillgångarna och lagen möts efter dödsfallet. En handling kan vara korrekt bevittnad men ändå skapa osäkerhet om mottagare, andelar, laglott eller vad som händer om en tillgång inte längre finns. Juristens främsta värde ligger ofta i att pröva följderna, inte i att skriva svårare ord.

Albin: Vilka formkrav gäller för ett vanligt testamente?

Simon: Huvudregeln är att testamentet ska upprättas skriftligt och undertecknas av testatorn, alltså den som bestämmer över sin kvarlåtenskap. Två vittnen ska vara samtidigt närvarande när testatorn skriver under eller bekräftar sin underskrift. Vittnena ska därefter bestyrka handlingen med sina namn. De ska veta att det är ett testamente, men de behöver inte känna till innehållet.

Samtidig närvaro är viktig. Två personer som skriver under vid olika tillfällen uppfyller inte huvudregelns krav. Det är också klokt att vittnena antecknar datum, adress och andra uppgifter som kan underlätta en framtida bevisning. Vittnesmeningen ersätter inte lagen, men en tydlig dokumentation kan minska osäkerheten långt senare när testatorn inte längre kan förklara hur undertecknandet gick till.

Albin: Vem får vara testamentsvittne?

Simon: Vittnena måste ha tillräcklig ålder och förstå innebörden av bevittningen. Ärvdabalken utesluter bland annat testatorns make, sambo, vissa nära släktingar och personer som själva eller genom närstående gynnas av ett förordnande. Reglerna är mer detaljerade än att vittnet bara ska vara en myndig och pålitlig vän.

Välj därför oberoende personer som inte får något enligt testamentet och inte har en närståenderelation som lagen förbjuder. Vittnena ska inte läsa eller påverka innehållet, men de bör kunna bekräfta att testatorn agerade frivilligt och förstod att handlingen var ett testamente. Tilltänkta arvingar eller testamentstagare bör inte organisera bevittningen på ett sätt som senare kan väcka frågor om påverkan.

Albin: Vad är den största risken med en mall från internet?

Simon: Mallen kan vara skriven för en annan familj eller en äldre rättslig situation. Den vet inte om användaren är gift, sambo eller ensamstående, om det finns särkullbarn, efterarv, tidigare gåvor eller enskild egendom. Den kan innehålla begrepp som full äganderätt och fri förfoganderätt utan att förklara skillnaden. Den kan också sakna en reservregel om den först utsedda mottagaren avlider före testatorn.

En mall ger lätt en falsk känsla av att alla tomma rutor har fyllts i och att frågan därför är löst. Men testamente handlar om relationen mellan flera regler. En viss gåva kan stå i konflikt med laglotten, en försäkring kan styras av ett separat förmånstagarförordnande och en bostad kan ägas på ett annat sätt än testatorn tror. Den som använder en mall bör därför testa texten mot flera framtida scenarier.

Albin: Vad bör ett testamente beskriva?

Simon: Det ska tydligt framgå vem som upprättar handlingen, att den är ett testamente och hur kvarlåtenskapen ska fördelas. Det kan gälla hela kvarlåtenskapen, en andel eller en bestämd tillgång. Man kan behöva ange om arvet ska vara mottagarens enskilda egendom, vad som ska gälla om mottagaren har avlidit och om någon ska vara testamentsexekutor.

Det är ofta klokare att börja med målet än med juridiska formuleringar. Skriv först vem du vill skydda, vad du vill uppnå och vilka situationer som oroar dig. Därefter kan bestämmelserna utformas. Ett mycket detaljerat testamente kan bli svårt att genomföra om livet förändras, medan ett alltför kort testamente kan lämna de viktigaste frågorna obesvarade. Balansen beror på tillgångarna och familjen.

Albin: När bör man inte nöja sig med att skriva själv?

Simon: Ta juridisk hjälp när det finns sambor, särkullbarn, flera barnkullar, företag, fastighet, stora gåvor eller tydlig risk för konflikt. Detsamma gäller om någon ska få nyttjanderätt, om arvet ska förvaltas för ett barn eller om en person eller tillgång har anknytning till USA. Då behöver testamentet ofta samordnas med andra handlingar och ibland med rådgivning i ett annat land.

Hjälp är också klokt när testatorns beslutsförmåga kan ifrågasättas eller när en mottagare har varit mycket aktiv i processen. Juristen kan inte garantera att ingen senare invänder, men kan dokumentera arbetsgången, ställa kontrollfrågor och minska onödiga oklarheter. Om en konflikt redan finns i familjen är det särskilt viktigt att undertecknandet sker självständigt och med omsorg.

Albin: Hur ändrar eller återkallar man ett testamente?

Simon: Testatorn kan återkalla testamentet genom att följa lagens regler, exempelvis genom att förstöra handlingen eller på annat otvetydigt sätt visa att den inte längre uttrycker den yttersta viljan. Ett nytt testamente kan ersätta det gamla. Tillägg och ändringar måste hanteras med samma formella omsorg som ett testamente; lösa anteckningar i marginalen är inte en säker metod.

När ett nytt dokument skrivs bör det klart framgå hur det förhåller sig till tidigare handlingar. Samla in gamla original och undvik flera motstridiga versioner. Gör en översyn vid giftermål, separation, nya barn, dödsfall, större försäljningar eller internationell flytt. Ärvdabalken anger dessutom att ett förordnande till make eller sambo kan förlora verkan när relationen har upphört, men en aktiv uppdatering är ändå tryggare än att lämna tolkningen åt efterlevande.

Albin: Hur förvarar man testamentet och vad gör juristen annorlunda?

Simon: Originalet måste kunna hittas när det behövs. Förvara det skyddat mot brand, skada och obehöriga ändringar och berätta för en betrodd person var det finns. En kopia kan vara bra som information, men den ersätter inte utan vidare ett försvunnet original. Kontrollera aktuella möjligheter till professionell förvaring och undvik en plats som ingen efterlevande känner till.

Vid hjälp att skriva testamente börjar Simon med familjen och önskemålen, förklarar arvsordning och laglott och tar därefter fram en text som gås igenom tillsammans. Du får instruktioner för vittnen och förvaring. Möten kan hållas på kontoret i Stockholm eller digitalt i Mälardalen. Poängen är att du ska förstå varje viktig del – inte bara få ett dokument att skriva under.

Kontrollera detta innan testamentet undertecknas

• Stämmer familjeförhållanden och personuppgifter?
• Är mottagare, andelar och reservmottagare tydliga?
• Har laglott och tidigare handlingar beaktats?
• Är båda vittnena samtidigt närvarande och behöriga?
• Framgår datum och att handlingen är den aktuella viljan?
• Kan originalet hittas och skyddas efter underskriften?

Läs vidare om närliggande frågor

• Hjälp att skriva testamente
• Behöver sambor skriva testamente?
• Testamente och särkullbarn

Albin: Om du ska sammanfatta – var börjar man?

Simon: Jag skulle börja med ett vanligt papper och skriva upp fem saker: datum, personer, större tillgångar, juridiska handlingar och den fråga som känns mest brådskande. Markera sådant som är osäkert i stället för att försöka gissa. Det låter kanske enkelt, men en sådan översikt visar ofta direkt om familjen behöver rådgivning, hjälp med ett dokument eller någon som håller ihop hela arbetet.

Därefter skulle jag kontrollera de aktuella myndighetskällorna och skilja huvudregeln från det som är speciellt i just dödsboet. Ett testamente, en fastighet, en amerikansk bank eller en oenig delägare kan förändra nästa steg. Skriv därför inte under och börja inte fördela egendom bara för att en allmän beskrivning verkar passa.

Du kan läsa vidare om hjälp med bouppteckning, hjälp att skriva testamente och dödsbon mellan Sverige och USA. Om du fortfarande inte vet var du ska börja kan du beskriva situationen i ett kostnadsfritt orienterande samtal. Då tittar vi på ordningen först och detaljerna därefter. Ett uppdrag börjar efter nödvändiga kontroller och skriftlig bekräftelse.

Författare och sakgranskare

Simon Dicksved

Jurist och grundare av Juristbyrå Simon Dicksved AB. Master of Laws (LL.M.), Legal Studies, från Stockholms universitet. Verksam med juridiska frågor sedan 2018.